0790-6455975
各市、縣（區(qū)）人民政府，省政府各部門：
為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)），結(jié)合我省實(shí)際，制定《江西省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真執(zhí)行。
2018年12月27日
（此件主動(dòng)公開(kāi)）
江西省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則
第一章 總則
第一條 為了支持普惠金融發(fā)展，促進(jìn)資金融通，規(guī)范融資擔(dān)保公司的行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)全省融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)務(wù)院《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第683號(hào)）及配套制度的規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本細(xì)則。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理，適用本細(xì)則。
第三條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；所稱融資擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。
第四條 融資擔(dān)保公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人合法權(quán)益。
第五條 省政府建立省融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，由省金融監(jiān)管局牽頭，省有關(guān)單位參加。聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)是：貫徹落實(shí)國(guó)家促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的政策措施，研究促進(jìn)我省融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的制度體系，擬訂融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的實(shí)施辦法，建立健全融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)制和信息交流機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)督管理中的重大問(wèn)題，協(xié)調(diào)處置融資擔(dān)保公司發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，督促指導(dǎo)市、縣（區(qū)）人民政府對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置，負(fù)責(zé)與國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省金融監(jiān)管局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。
第六條 省金融監(jiān)管局和市、縣（區(qū)）金融辦（局）(以下統(tǒng)稱監(jiān)督管理部門)負(fù)責(zé)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。
第七條 各級(jí)人民政府推動(dòng)建立政府性融資擔(dān)保體系，完善政府、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制，建立新型政銀擔(dān)合作關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平。
各級(jí)人民政府財(cái)政部門通過(guò)資本金投入、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等方式，對(duì)主要為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民服務(wù)的融資擔(dān)保公司提供財(cái)政支持，具體辦法由省財(cái)政廳制定。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第八條 設(shè)立融資擔(dān)保公司（含省外融資擔(dān)保公司來(lái)贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。省金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，出具批準(zhǔn)文件并頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第九條 融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣。
未經(jīng)省金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣，工商（市場(chǎng)監(jiān)管）部門不得為其辦理注冊(cè)登記手續(xù)。國(guó)家另有規(guī)定的除外。
第十條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備以下條件：
（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
（二）注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元，且為實(shí)繳貨幣資本；
（三）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；
（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。
第十一條 省外融資擔(dān)保公司來(lái)贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）注冊(cè)資本不低于人民幣10億元；
（二）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
（三）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。
第十二條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司（含省外融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)）由省金融監(jiān)管局予以公告。
省內(nèi)融資擔(dān)保公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告省金融監(jiān)管局。
第十三條 融資擔(dān)保公司合并、分立或者減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。
第十四條 融資擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),變更持有5%以上股權(quán)的股東、公司名稱、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、營(yíng)業(yè)地址、業(yè)務(wù)范圍、增加注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者變更相關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)向省金融監(jiān)管局備案。省金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)在備案后出具回執(zhí)。
第十五條 融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排。清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。
融資擔(dān)保公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交省金融監(jiān)管局注銷，由省金融監(jiān)管局予以公告、錄入企業(yè)監(jiān)管警示系統(tǒng)，并由公司原登記機(jī)關(guān)依法辦理注銷登記。
第三章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則
第十六條 除經(jīng)營(yíng)借款擔(dān)保、發(fā)行債券擔(dān)保等融資擔(dān)保業(yè)務(wù)外，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司還可以經(jīng)營(yíng)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。
第十七條 融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：
（一）吸收存款或者變相吸收存款；
（二）自營(yíng)貸款或者受托貸款；
（三）受托投資。
第十八條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，完善公司治理結(jié)構(gòu)，制定議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，建立健全項(xiàng)目評(píng)審、保后管理、代償追償?shù)确矫娴臉I(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)部控制制度。
第十九條 政府性融資擔(dān)保公司應(yīng)主要開(kāi)展小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民融資擔(dān)保在保戶數(shù)不低于全部在保戶數(shù)的60%。
第二十條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)量辦法》規(guī)定，準(zhǔn)確計(jì)量融資擔(dān)保責(zé)任余額，每季度向監(jiān)督管理部門報(bào)送，并適時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等合作對(duì)象披露。
第二十一條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。
對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)戶融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶數(shù)占比80%以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。
第二十二條 融資擔(dān)保公司對(duì)同一被擔(dān)保人的融資擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)10%，對(duì)同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過(guò)15%。
第二十三條 融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。
融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起30日內(nèi)向住所地設(shè)區(qū)市金融辦（局）報(bào)告，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中予以披露。
第二十四條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。
省金融監(jiān)管局可以根據(jù)融資擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。
第二十五條 融資擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定。
第二十六條 融資擔(dān)保公司有權(quán)要求被擔(dān)保人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向被擔(dān)保人的債權(quán)人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況等信息。
第二十七條 被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式，向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。
第二十八條 融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例應(yīng)當(dāng)符合《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定，保障資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，保持充足代償能力，不得抽逃注冊(cè)資本金。
第四章 監(jiān)督管理
第二十九條 監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化全省融資擔(dān)保公司綜合管理信息系統(tǒng)的運(yùn)用，建立健全融資擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。
第三十條 設(shè)區(qū)市金融辦（局）應(yīng)當(dāng)于每年1月底前完成本轄區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)上一年度發(fā)展和監(jiān)督管理情況報(bào)告，向本級(jí)人民政府和省金融監(jiān)管局報(bào)告，并向社會(huì)公布。省金融監(jiān)管局于每年2月底前完成全省融資擔(dān)保行業(yè)上一年度發(fā)展和監(jiān)督管理情況報(bào)告，向省人民政府和國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，并向社會(huì)公布。
第三十一條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年4月底前向住所地設(shè)區(qū)市金融辦（局）報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料。
第三十二條 省金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)依法依規(guī)加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的現(xiàn)場(chǎng)檢查。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以采取下列措施：
（一）進(jìn)入融資擔(dān)保公司進(jìn)行檢查；
（二）詢問(wèn)融資擔(dān)保公司的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
（三）檢查融資擔(dān)保公司的計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)；
（四）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
第三十三條 省外融資擔(dān)保公司在我省開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向業(yè)務(wù)發(fā)生地設(shè)區(qū)市金融辦（局）報(bào)告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
省內(nèi)融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地設(shè)區(qū)市金融辦（局）報(bào)告業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
第三十四條 監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、主要服務(wù)對(duì)象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況、第三方信用評(píng)級(jí)結(jié)果等情況，對(duì)融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)督管理。
第三十五條 監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（江西）和全省公共信用信息平臺(tái)。符合條件的融資擔(dān)保公司可以申請(qǐng)接入人民銀行征信系統(tǒng)，并應(yīng)當(dāng)遵守人民銀行的有關(guān)征信管理規(guī)定。
第三十六條 監(jiān)督管理部門根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求其就融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
監(jiān)督管理部門可以向被擔(dān)保人的債權(quán)人通報(bào)融資擔(dān)保公司的違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)情況。
第三十七條 省金融監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)省金融監(jiān)管局主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)；
（二）限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；
（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向省金融監(jiān)管局報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)省金融監(jiān)管局驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，省金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。
第三十八條 監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。
融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向住所地監(jiān)督管理部門報(bào)告。住所地監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照屬地管理原則及時(shí)處置，并及時(shí)向本級(jí)人民政府和上級(jí)監(jiān)督管理部門報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況；省金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)及時(shí)向省人民政府、國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行報(bào)告，同時(shí)抄告中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)省級(jí)派駐機(jī)構(gòu)。
第三十九條 監(jiān)督管理部門及其工作人員對(duì)監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。
第四十條 監(jiān)督管理部門要建立融資擔(dān)保公司管理人員和融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)制度，定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)。培訓(xùn)費(fèi)不得向參訓(xùn)人員收取。
第五章 法律責(zé)任
第四十一條 違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由省金融監(jiān)管局予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省金融監(jiān)管局處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得。
第四十二條 融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由省金融監(jiān)管局責(zé)令限期改正，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：
（一）未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立；
（二）未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊(cè)資本；
（三）未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
第四十三條 融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項(xiàng)不符合《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省金融監(jiān)管局處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十四條 融資擔(dān)保公司受托投資的，由省金融監(jiān)管局責(zé)令限期改正，處50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。
融資擔(dān)保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營(yíng)貸款或者受托貸款的，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰。
第四十五條 融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，由省金融監(jiān)管局處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：
（一）擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定；
（二）為控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件；
（三）未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金；
（四）自有資金的運(yùn)用不符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規(guī)定。
第四十六條 依照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處5萬(wàn)元以下的罰款。
融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，由省金融監(jiān)管局禁止其在一定期限內(nèi)擔(dān)任或者終身禁止其擔(dān)任融資擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
第四十七條 融資擔(dān)保公司有違反本細(xì)則規(guī)定依法應(yīng)予處罰的其他情形的，按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定依法處罰。
第四十八條 監(jiān)督管理部門的工作人員在融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第六章 附則
第四十九條 融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)。
第五十條 政府性基金或者政府部門為促進(jìn)就業(yè)創(chuàng)業(yè)等直接設(shè)立運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
農(nóng)村互助式融資擔(dān)保組織開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)、林業(yè)經(jīng)營(yíng)主體間開(kāi)展林權(quán)收儲(chǔ)擔(dān)保業(yè)務(wù)，不適用本細(xì)則。
第五十一條 融資再擔(dān)保公司按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十二條 本細(xì)則施行前設(shè)立的融資擔(dān)保公司，不符合本細(xì)則規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在2019年12月31日以前達(dá)到規(guī)定條件；逾期仍不符合規(guī)定條件的，不得開(kāi)展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第五十三條 本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。
關(guān)注國(guó)信擔(dān)保公眾號(hào)