關(guān)于發(fā)布《融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范》的通知
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中證協(xié)發(fā)[2016]11號(hào)
各會(huì)員單位:
為規(guī)范融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)行為,保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益,協(xié)會(huì)組織起草了《融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范》,經(jīng)協(xié)會(huì)常務(wù)理事會(huì)表決通過(guò),現(xiàn)予發(fā)布,自發(fā)布之日起實(shí)施。
附件:融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
2016年1月22日
附件：
《融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)范》
第一條 為規(guī)范融資擔(dān)保公司證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，依據(jù)《擔(dān)保法》、《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》、《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件及自律規(guī)則，制定本規(guī)范。
第二條 融資擔(dān)保公司開(kāi)展證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的，可以成為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))會(huì)員。協(xié)會(huì)對(duì)成為其會(huì)員的融資擔(dān)保公司(以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保公司會(huì)員)開(kāi)展證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的行為實(shí)施自律管理。
第三條 融資擔(dān)保公司成為協(xié)會(huì)會(huì)員的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)取得融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證;
(二)經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)滿三年;
(三)注冊(cè)資本不低于人民幣6億元;跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本不低于人民幣10億元;
(四)主體信用評(píng)級(jí)AA級(jí)(含)以上;
(五)近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為;
(六)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。
融資擔(dān)保公司成為協(xié)會(huì)會(huì)員后，應(yīng)當(dāng)持續(xù)符合本條第(一)項(xiàng)至第(六)項(xiàng)規(guī)定的條件。擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在每年第一季度向協(xié)會(huì)報(bào)告上述基本情況。不再具備本條第(一)項(xiàng)至第(六)項(xiàng)規(guī)定條件的，協(xié)會(huì)可終止其會(huì)員資格。
協(xié)會(huì)在其網(wǎng)站公示擔(dān)保公司會(huì)員名單，并為擔(dān)保公司會(huì)員提供培訓(xùn)等服務(wù)，加強(qiáng)擔(dān)保公司會(huì)員與證券公司會(huì)員、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)員等其他類會(huì)員的溝通交流。
第四條 擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員從事公司債券、資產(chǎn)證券化等證券市場(chǎng)產(chǎn)品擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及本規(guī)范的規(guī)定。
第五條 擔(dān)保公司會(huì)員開(kāi)展證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)勝任能力，勤勉盡責(zé)，不得違反國(guó)家、法規(guī)及監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定。
第六條 擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。
第七條 擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息從事與擔(dān)保活動(dòng)存在利益沖突的證券或衍生品交易。
擔(dān)保公司會(huì)員及其實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員、擔(dān)保項(xiàng)目組成員及其直系親屬、項(xiàng)目評(píng)審人員及其直系親屬等內(nèi)幕信息知情人員，在開(kāi)展證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)期間，不得利用內(nèi)幕信息從事內(nèi)幕交易。
第八條 擔(dān)保公司會(huì)員及其實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其他擔(dān)保從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制不正當(dāng)交易和商業(yè)賄賂行為，不得索取或接受現(xiàn)金、貴重禮品等其他利益。
第九條 擔(dān)保公司會(huì)員信息披露應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、國(guó)家會(huì)計(jì)制度和其他相關(guān)規(guī)定，遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和可比性的原則。
第十條 擔(dān)保公司會(huì)員從事證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前通過(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站和公司網(wǎng)站披露以下信息：
(一)公司概況;
(二)公司治理和內(nèi)部控制;
(三)風(fēng)險(xiǎn)管理;
(四)資本金構(gòu)成和資金運(yùn)用情況;
(五)協(xié)會(huì)要求披露的其他信息。
第十一條 擔(dān)保公司會(huì)員出現(xiàn)以下情形的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站和公司網(wǎng)站披露：
(一)作出減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定;
(二)主體信用評(píng)級(jí)發(fā)生變化;
(三)對(duì)單一被擔(dān)保人的代償金額超過(guò)凈資產(chǎn)10%的;
(四)對(duì)所有被擔(dān)保人的累計(jì)代償金額超過(guò)凈資產(chǎn)30%的;
(五)變更名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本、法定代表人等內(nèi)容的;
(六)變更持有5%以上股權(quán)的股東或其持股比例;
(七)涉及重大訴訟、仲裁事項(xiàng)或受到重大行政處罰;
(八)涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施;
(九)發(fā)生超過(guò)上年末凈資產(chǎn)10%的重大損失;
(十)主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié);
(十一)出現(xiàn)喪失或可能喪失履行擔(dān)保能力的其他情形。
第十二條 擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前披露上一年年度報(bào)告。
第十三條 被擔(dān)保人喪失償債能力的，擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)積極做好兌付的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，按約定向投資者履行代償義務(wù)，充分披露相關(guān)代償信息。
第十四條 擔(dān)保公司會(huì)員在開(kāi)展證券市場(chǎng)擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，與被擔(dān)保人簽訂保密協(xié)議或在擔(dān)保業(yè)務(wù)委托書(shū)中約定保密條款。
第十五條 擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)制定信息保密制度，明確擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員使用調(diào)查信息的范圍、條件以及保密義務(wù)。
擔(dān)保公司會(huì)員應(yīng)當(dāng)妥善保管其開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的所有文件檔案及電子資料，包括但不限于擔(dān)保協(xié)議、項(xiàng)目報(bào)告、代償支付憑證(如有)，保管時(shí)間自到期兌付之日起不得少于五年。
第十六條 擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員對(duì)在開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、客戶的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等非公開(kāi)信息負(fù)有保密義務(wù)，但下列情況除外：
(一)國(guó)家司法機(jī)關(guān)和政府監(jiān)管部門(mén)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)查取證的;
(二)法律、法規(guī)要求提供的;
(三)依據(jù)保密協(xié)議或保密條款可以公開(kāi)的。
擔(dān)保公司會(huì)員從業(yè)人員在項(xiàng)目結(jié)束或離開(kāi)所在機(jī)構(gòu)后，仍應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)。
第十七條 協(xié)會(huì)按照本規(guī)范規(guī)定對(duì)擔(dān)保公司會(huì)員進(jìn)行定期或不定期檢查。
擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會(huì)自律管理，配合協(xié)會(huì)檢查工作。
第十八條 擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員違反本規(guī)范規(guī)定的，協(xié)會(huì)將根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理措施和紀(jì)律處分實(shí)施辦法》采取自律懲戒措施，記入?yún)f(xié)會(huì)誠(chéng)信信息管理系統(tǒng)，并根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。
擔(dān)保公司會(huì)員及其從業(yè)人員違反法律、法規(guī)或有關(guān)主管部門(mén)規(guī)定的，協(xié)會(huì)依法移交有權(quán)機(jī)關(guān)查處。
第十九條 本規(guī)范由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第二十條 本規(guī)范自發(fā)布之日起施行。
